200年來，保險沒有一天容易做過，如果保險行銷成功則天下無難事。剛做保險業務時，師傅就教我們「走出去，說出來，把錢收回來」－的行銷方式；「組合商品，包裝話術」－用商品來說服客戶，無法說服時就以拒絕話術再試試，但經過將近二十年，我疲乏了，失去了行銷的靈魂，不再對客戶熱情，不再對行銷著迷，有的只是維持生活需求下的壓力行銷，該如何改變呢？還是該離開保險業了？經過一段時間的沉澱思考，慢慢找出答案了，就是轉型深耕、廣耕需求的「顧問」，才能找回自己的行銷靈魂。
近十年來傳統保險行銷加入銀行理專的競爭後，生態變了，挾帶多元性商品的優勢及類定存保單的推展，並且充分掌握客戶現金流量的資訊，傳統保險行銷佔率節節敗退，商品解說員的危機已經是現在進行式了。
我開始嘗試以問句的型態和客戶交談，以金融顧問的角色出現在客戶面前，從開始生澀的問句開始，好像剛從保險業出道的小子，剛開始還必須要以紙條事先寫下問句內容，明明寫下十個問句，一見面後滔滔不絕講了一堆，出客戶家門時才發現，十個問句才問了二個，到最後，我的問句紙條只寫四個字：《多問少說》，慢慢的，我開始以問句和自己對話，和老婆對話，和朋友對話，和客戶對話，就像忽然開了天眼，一點一滴聽得見客戶的玄外之音，終於知道甚麼叫做傾聽別人內心真正的聲音。
我開始收集編寫每一次與客戶面談的問句，透過不同背景的客戶問答，希望能縮短學習的時間，到最後，這些收集已經成為一個資料庫，我開始思考，能用甚麼方式繼續傳播以聆聽客戶需求為導向的行銷模式呢？APP及YOUTUBE的傳播方式應是合適的方法，於是點對點管理顧問公司就這麼誕生了。
金融保險行銷要學的東西太多了，除了行銷技能的提升外，目標客戶族群如果為企業家或自營業者，您需要學會計嗎？需要學境外所得申報嗎？不動產移轉又有哪些細則？OBU扮演何功能？遺囑要如何訂立？信託內容呢？....在怎麼專業我們都比不上專業領域上的實際執行者，不是專業書籍看一看就可成為專家，那怎麼辦呢? 點對點管理顧問公司開始以群組服務的虛擬團隊來服務客戶，透過通訊技術的傳達，我們運用合適的影片來提供客戶解決方案，並以虛擬團隊的服務來幫客戶解決需求，並透過網路課程快速學習希望這個平台能對還在保險傳統行銷尋找轉型方式的您有所助益，當行銷注入熱情與靈魂，又何必談退休，行銷就是生活、就是享樂。